Hongkong hat den ehemaligen Relationship Manager der China Construction Bank (Asia), Lam Chun-yin, zu vier Jahren Haft verurteilt, nachdem er zugegeben hatte, mehr als 470.000 US-Dollar in Tether angenommen zu haben, um gefälschte Bankinstrumente mit einem angegebenen Wert von über 1,6 Milliarden US-Dollar zu authentifizieren.
Zusammenfassung
- Hongkong verurteilte den ehemaligen CCB-Asia-Manager Lam Chun-yin wegen USDT-Bestechungsgeldern zu vier Jahren Haft.
- Lam nahm mehr als 470.000 US-Dollar in Tether an, um gefälschte Bankdokumente im Gesamtwert von 1,6 Milliarden US-Dollar zu authentifizieren.
- Das Gericht ordnete eine Rückzahlung von 3,7 Millionen HK-Dollar an, was den von Lam erhaltenen Kryptowährungs-Bestechungsgeldern von beteiligten Mitverschwörern entspricht.
- Die ICAC erwirkte Haftbefehle gegen weitere Beteiligte, nachdem die CCB Asia das Schema intern aufgedeckt hatte.
- Ein New Yorker Gericht ließ zentrale White-Rock-Ansprüche gegen die China Construction Bank bestehen.
Die Independent Commission Against Corruption erklärte am 18. September, dass der Bezirksrichter Ernest Lin Kam-hung den 32-Jährigen nach seinem Schuldbekenntnis zu einem Anklagepunkt der Verschwörung eines Vertreters zur Annahme von Vorteilen nach der Prevention of Bribery Ordinance und der Crimes Ordinance von Hongkong verurteilte.
Das Gericht ordnete an, dass Lam etwa 3,7 Millionen HK-Dollar an die CCB (Asia) zurückzahlen muss, ein Betrag, der den im Fall festgestellten Bestechungsgeldern entspricht. Die ICAC erklärte, der Richter habe eine sechsjährige Haftstrafe als Ausgangspunkt genommen und diese um ein Drittel reduziert, weil Lam sich schuldig bekannt habe, sodass eine vierjährige Haftstrafe verblieb, nachdem kein außergewöhnlicher Grund für eine weitere Reduzierung festgestellt worden sei.
Hongkonger Bestechungsfall drehte sich um gefälschte Bankgarantien
Zum Zeitpunkt der Taten arbeitete Lam laut ICAC in der Consumer Banking Division der CCB (Asia)-Filiale in Causeway Bay, wo er Privatkunden betreute. Die Behörde erklärte, seine Rolle habe keine gewerblichen Kreditfazilitäten oder Akkreditive umfasst, und die Bank habe ihn nie zur Bearbeitung solcher Produkte ermächtigt.
Vesttoo Limited, das inzwischen den Betrieb eingestellt hat, betrieb eine Plattform für versicherungsbezogene Investitionstransaktionen. Die ICAC erklärte, Anleger, die die Plattform nutzten, mussten von Banken ausgestellte Standby-Akkreditive vorlegen, damit eine emittierende Bank letztlich relevante Verluste decken konnte, falls ein Anleger seinen Verpflichtungen nicht nachkam.
Zwischen April und Juni 2022 gab Lam zu, sich mit einem Abteilungsleiter von Vesttoo und anderen Mitarbeitern verschworen zu haben, um Tether im Wert von mehr als 470.000 US-Dollar zu erhalten. Die ICAC erklärte, er habe mehrere Standby-Akkreditive authentifiziert, die fälschlich vorgaben, von der China Construction Bank zu stammen, sowie zwei Sicherheitenbriefe, die als von der Bank indossierte Yu-Po-Dokumente präsentiert wurden. Der angegebene Wert der Instrumente überstieg 1,6 Milliarden US-Dollar.
Eine frühere Ankündigung der ICAC-Anklage gab mehr Details zur Anzahl der Dokumente. Im Juni 2025 behaupteten die Ankläger, Lam sei an 88 falschen Standby-Akkreditiven und zwei falschen Sicherheitenbriefen beteiligt gewesen. Sein späteres Schuldbekenntnis umfasste die Bestechungsverschwörung, während eine separate Verschwörungsanklage im Zusammenhang mit gefälschten Instrumenten bei der Gerichtsakte belassen wurde.
CCB Asia deckte das Schema durch eine interne Überprüfung auf
Die CCB (Asia) entdeckte das Problem während einer internen Untersuchung und reichte dann eine Korruptionsbeschwerde ein, so die ICAC. Die Behörde erklärte, ihre Untersuchung habe ergeben, dass weder die China Construction Bank noch ihre verbundenen Unternehmen eines der in Lams Fall beteiligten Standby-Akkreditive oder Sicherheitenbriefe ausgestellt hatten.
Während der Urteilsverkündung beschrieb Richter Lin Lams Kriminalität als „höher als in anderen ähnlichen Fällen“, so die ICAC. Der Richter nannte die Verwendung gefälschter Bankdokumente, das potenzielle Risiko für die Bank und den Schaden für Hongkongs Ruf als internationales Finanzzentrum.
Die ICAC erklärte, an dem Schema Beteiligte hätten versucht, die Bestechung schwerer nachweisbar zu machen, indem sie Zahlungen über Kryptowährungen leiteten. Die Kommission erklärte, sie habe Gerichtsbeschlüsse zur Verhaftung weiterer in den Fall verwickelter Personen beantragt, doch ihre öffentliche Erklärung vom 18. September nannte die gesuchten Personen nicht.
Die für diesen Bericht geprüften öffentlichen ICAC-Materialien enthalten keine Wallet-Adressen oder Transaktions-Hashes für Lams Tether-Zahlungen. Die konkreten Überweisungen können daher anhand der von der Behörde veröffentlichten Informationen nicht unabhängig mit öffentlichen Blockchain-Transaktionen abgeglichen werden.
Die Verwendung von USDT in dem Fall bedeutet nicht, dass die Zahlungen nicht nachverfolgbar waren. In einer verwandten Berichterstattung meldete crypto.news, dass Hongkonger Ermittler in einem separaten Menschenhandelsfall 8.127 USDT bis zu einem Börsenkonto und dann bis zu einer Banküberweisung zurückverfolgten. Der Hongkonger Berufungsgerichtshof stützte sich auf Beweise aus dieser Zahlungsspur, als er im August eine 56-monatige Haftstrafe bestätigte.
Vesttoo-bezogene Ansprüche werden weiterhin durch US-Gerichte verfolgt
Das Verhalten hinter Lams Hongkonger Fall steht im Zusammenhang mit einer größeren Reihe von Streitigkeiten im Zusammenhang mit Vesttoos Rückversicherungs-Sicherheiten. Vesttoo und verbundene Unternehmen reichten im August 2023 Chapter-11-Verfahren in Delaware ein, nachdem Fragen zu Akkreditiven aufkamen, die zur Unterstützung von Versicherungs- und Rückversicherungstransaktionen verwendet wurden. Ein Vesttoo-Liquidierungstrust war im Jahr 2026 weiterhin im Insolvenzregister aktiv.
Ein separates New Yorker Verfahren, das von White Rock Insurance, einer Tochtergesellschaft von Aon, angestrengt wurde, betrifft Akkreditive, die angeblich in Vesttoo-Transaktionen verwendet wurden. White Rock behauptet, dass seine segregierten Versicherungszellen etwa 140 Millionen US-Dollar an Prämien freigegeben haben, nachdem sie sich auf angebliche Sicherheiten im Zusammenhang mit Einheiten der China Construction Bank verlassen hatten. Die Behauptungen bleiben zivilrechtliche Ansprüche und sind keine Feststellungen aus Lams Hongkonger Strafurteil.
Am 21. April wies die Richterin am Obersten Gerichtshof von New York, Andrea Masley, den Großteil des Versuchs der China Construction Bank zurück, die geänderte Klage von White Rock abzuweisen. Das Gericht ließ Ansprüche, einschließlich betrugsbezogener und aufsichtsrechtlicher Fahrlässigkeitstheorien, fortbestehen, wies jedoch einen separaten Fahrlässigkeitsanspruch als doppelt zurück.
In der Phase des Antrags auf Klageabweisung behandelte das New Yorker Gericht die von White Rock vorgetragenen Tatsachen als Behauptungen, die noch eines Beweises bedürfen. Die Anordnung stellte fest, dass es Tatsachenfragen dazu gab, ob Lam tatsächliche oder scheinbare Vollmacht hatte und ob CCB-Einheiten für sein angebliches Verhalten haftbar gemacht werden könnten. Das Gericht erklärte ausdrücklich, dass diese Fragen später im Verfahren geklärt werden müssten.
Ein weiterer US-Fall im Zusammenhang mit Vesttoo-Sicherheiten erreichte im April das Fifth Circuit Court of Appeals. Porch.com verklagte den Rückversicherungsmakler Gallagher Re wegen Pflichten im Zusammenhang mit einer Rückversicherungsvereinbarung, an der Vesttoo, White Rock und Sicherheiten beteiligt waren, die von der China Construction Bank erwartet wurden.
Das Fifth Circuit bestätigte die Abweisung einiger Ansprüche von Porch, belebte jedoch einen Vertragsanspruch in Bezug auf administrative Dienstleistungen nach der Platzierung wieder und verwies diesen Teil des Falls zur weiteren Verhandlung zurück. Das Berufungsgericht stellte fest, dass der Umfang der Dienstleistungen, die üblicherweise von einem Rückversicherungsvermittler erbracht werden, eine Tatsachenfrage darstelle, die nicht durch einen Antrag auf Klageabweisung hätte geklärt werden dürfen.
Die ICAC sucht weiterhin nach anderen Personen, die mit dem Fall in Verbindung stehen
Die Verurteilung vom 18. September schließt die Untersuchung der ICAC gegen jede Person, die mit den gefälschten Instrumenten in Verbindung steht, nicht ab. Die Behörde erklärte, sie habe nach der Verurteilung in Lams Fall Haftbefehle für weitere beteiligte Personen beantragt.
Die ICAC hatte zuvor in ihrer Ankündigung der Anklageerhebung vom Juni 2025 den Vesttoo-Mitarbeiter Udi Ginati und den Vermittler Wan Cheuk-lun identifiziert und erklärt, dass Lam zu diesem Zeitpunkt beschuldigt wurde, Tether von Ginati, Wan und anderen erhalten zu haben. Dieselbe Ankündigung erhob separat Anklage gegen Lee Ka-man, ehemaliger Senior Relationship Manager der Standard Chartered Bank (Hong Kong), wegen Verschwörung zur Verwendung von vier gefälschten Standby-Akkreditiven, die angeblich von Standard Chartered ausgestellt wurden. Diese früheren Beschuldigungen müssen von Lams Verurteilung und Strafe vom 18. September unterschieden werden.
Die Antikorruptionsbehörde erklärte, dass CCB (Asia) und die Standard Chartered Bank Hong Kong bei der Ankündigung der Anklagen mit ihrer Untersuchung kooperierten. In ihrer Erklärung vom 18. September hieß es, CCB (Asia) habe die Korruptionsbeschwerde eingereicht, nachdem das Verhalten intern entdeckt worden sei, und unterstütze die Ermittler weiterhin.
Die Hongkonger Behörden haben sich im Jahr 2026 in anderen Fällen weiterhin mit Krypto-bezogener Kriminalität befasst. Die Hongkonger Polizei erhielt 255 Berichte im Zusammenhang mit dem mutmaßlichen Krypto-Investitionsbetrug Fun Coffee, wobei die gemeldeten Verluste 104 Millionen HK-Dollar erreichten. Die Polizei erklärte, das Schema habe USDT-basierte Investitionspläne umfasst und bis August zu mehreren Festnahmen geführt.
Unabhängig davon hat die Stadt ihren regulierten Rahmen für digitale Vermögenswerte weiter ausgebaut. crypto.news berichtete am 17. September, dass Hongkong plant, den regulierten Handel mit Stablecoins und die Infrastruktur für tokenisierte Vermögenswerte im Rahmen seines Politikprogramms für 2026 auszuweiten.
In der jüngsten öffentlichen Erklärung der ICAC im Fall Lam heißt es, die Kommission verfolge die übrigen Beteiligten mittels gerichtlich erlassener Haftbefehle, während Lam die vierjährige Haftstrafe verbüßen und etwa 3,7 Millionen HK$ an CCB (Asia) zurückzahlen muss.
