簡述
- OFAC 已將 A7 網絡指定為跨國犯罪組織，而 FinCEN 已提議禁止美國機構進行任何涉及其前線公司的轉帳。
- 該擬議規則涵蓋可轉換虛擬貨幣，不僅限於法定貨幣。
- FinCEN 表示，在 2025 年 2 月至 2026 年 6 月期間，超過 180 個實體透過 A7 以盧布支持的 A7A5 代幣轉移了至少 1,791 億美元。
美國財政部已對 A7 網絡採取行動，稱其為俄羅斯影子銀行業務，並表示伊朗和伊斯蘭革命衛隊曾利用該網絡規避制裁。財政部提出了一項擬議規則，將切斷其前線公司與美國金融體系的聯繫，包括在加密貨幣領域。
外國資產控制辦公室（OFAC）於週四將該網絡指定為重大跨國犯罪組織，並列出其在俄羅斯、吉爾吉斯斯坦、奈及利亞和辛巴威的地址。金融犯罪執法網絡（FinCEN）另行提議禁止涉及其所謂該網絡「次級代理」的轉帳，這些公司被用來讓受制裁的付款看起來像普通貿易。
今天，財政部對 A7 網絡採取了前所未有的行動。A7 網絡是一個與俄羅斯有關聯的影子銀行網絡，被伊朗政權用來規避制裁，屬於「經濟棄兒行動」的一部分。
財政部的 @FinCENnews 提出了一項規則，將禁止資金傳輸……
— 財政部（@USTreasury）2026 年 10 月 1 日
FinCEN 是根據《打擊俄羅斯洗錢法》第 9714 條採取行動，該條款提供六項特別措施，並選擇了第六項，即禁止資金傳輸。區塊鏈情報公司 TRM Labs指出，第五項措施限制代理帳戶，本會留下漏洞，這是基於其對該網絡的研究：A7A5 交易完全在代理銀行體系之外進行，而 FinCEN 認為它們是該商業模式的核心。第六項措施同時涵蓋法定貨幣和加密貨幣，該擬議規則將約束大約 348,000 家機構，其中包括加密貨幣交易所。
A7 網絡與 A7A5
A7A5 是一種由盧布支持的代幣，由在吉爾吉斯斯坦註冊的 Old Vector 發行，在 Tron 和以太坊上運行，存款存放於俄羅斯國有國防銀行 Promsvyazbank。FinCEN 描述了一個鏡像系統：代幣在俄羅斯境內的地址之間移動，以代表海外付款，而次級代理則以美元、人民幣、迪拉姆和歐元進行相應的法定貨幣轉帳，使雙方彼此隔離。
FinCEN 發現，在 2025 年 2 月至 2026 年 6 月期間，超過 180 個實體透過 A7A5 處理了至少 1,791 億美元，歷史上幾乎全部都是透過受制裁的交易所 Garantex 和 Grinex 進行。該代幣最常被用作通往 USDT 再轉為法定貨幣的不可凍結橋樑。自 4 月 Grinex 據報發生 駭客攻擊 以來，供應已集中到非託管 錢包，該機構將此解讀為可能正從受制裁場所轉移。
在法定貨幣方面，A7 已創建或收購數百個次級代理機構，在至少 83 個國家約 435 家金融機構持有帳戶，並在 2025 年 1 月至 2026 年 6 月期間處理了超過 170 億美元。員工從莫斯科透過客製化 VPN 操作這些帳戶，使活動看似源自杜拜、香港或比什凱克。
美國財政部表示，其中一個次級代理機構直接與伊朗影子油輪艦隊相關實體往來，並與一家姊妹公司共同從涉及伊朗制裁規避的公司收到近 1.4 億美元。另一個次級代理機構向一家與武器採購有關的公司匯出約 160 萬美元，而財政部還將該網絡與 Nobitex 聯繫起來，後者是其在 6 月 指定 的伊朗交易所，並與北韓交易所駭客攻擊所得收益的洗錢活動有關。
該網路於2024年9月由逃亡的摩爾多瓦寡頭伊蘭·蕭爾（Ilan Shor）與Promsvyazbank推出，並宣稱到1月時每日處理超過2,000筆交易。其聲稱的歷史交易量為7.5兆盧布，約合915億美元，相當於俄羅斯去年對外貿易總額的約八分之一。歐盟先前已制裁該網路的部分實體，英國國家打擊犯罪局（National Crime Agency）也在8月發布了自己的警示。
如果你為美國的對手提供非法金融便利，「你將失去進入美國金融體系的管道」，財政部長史考特·貝森特（Scott Bessent）表示。這項擬議規則的評論期將在刊登於《聯邦公報》（Federal Register）後30天截止。
