美国财政部对与俄罗斯有关联的A7网络实施制裁，此前金融犯罪执法网络（FinCEN）追踪到通过其称帮助俄罗斯、伊朗及其他行为体将资金转移至正常金融渠道之外的公司进行的超过170亿美元的交易。
摘要
- FinCEN称，A7次级代理在2025年1月至2026年6月期间处理了超过170亿美元。
- OFAC将A7网络认定为重要的跨国犯罪组织，冻结美国人士持有的财产。
- FinCEN提议禁止受涵盖的美国金融机构传输涉及已识别的A7网络次级代理的资金。
- FinCEN在全球范围内发现，A7A5交易在180多个实体中总额至少达1791亿美元。
- 该拟议规则在《联邦公报》上公布后进入为期30天的公众评议期。
财政部于10月1日表示，该行动结合了外国资产控制办公室的认定与FinCEN提出的对涉及A7海外次级代理转账的限制。该部门将A7描述为一个影子银行网络，其建立目的是将受制裁的支付隐藏在看似普通的商业交易背后。
美国制裁将A7网络列入OFAC黑名单
OFAC将A7网络列为跨国犯罪组织，指认了与俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、尼日利亚和津巴布韦有关的运营活动。该认定立即使得受美国管辖的财产及财产权益受到冻结要求的约束。
被冻结人士拥有50%或以上股权的公司可能受到相同限制的约束。除非OFAC授权豁免或许可，美国人士通常不得与被冻结实体进行交易。
财政部表示，A7由受制裁个人创建并支持，目的是绕过对俄罗斯实施的限制转移资金。其网络依赖FinCEN所称的第三国次级代理公司，这些公司接收或发送付款，同时隐瞒最终控制交易的一方。
据财政部称，A7人员控制次级代理的网站和银行账户，并使用定制的虚拟专用网络来掩盖员工访问账户的位置。虚假的进出口记录、误导性的产品描述和伪造的贸易文件被用来将受限转账呈现为常规商业活动。
财政部长斯科特·贝森特表示，政府打算针对美国对手所使用的金融基础设施，并警告协助者可能“失去进入美国金融系统的渠道”。该声明描述了财政部的执法立场，其本身并不确立涉及该网络的每笔交易的责任。
FinCEN追踪到通过A7公司流动的超过170亿美元
FinCEN提议一项特别措施，将禁止受涵盖的美国金融机构传输涉及已识别的A7次级代理的资金。该提案涵盖传统资金和可兑换虚拟货币。
其调查发现，与A7有关联的次级代理在2025年1月至2026年6月期间处理了超过170亿美元的以美元计价的交易。TRM Labs的研究被FinCEN的工作所引用，该机构表示A7创建或收购了数百个次级代理，这些代理在至少83个国家的约435家金融机构拥有账户。
据FinCEN称，该网络通过包括香港、印度尼西亚、吉尔吉斯斯坦、塞舌尔、土耳其和阿拉伯联合酋长国在内的司法管辖区运营。公司表面上可能看似独立，而A7人员对其银行和支付基础设施行使运营控制权。
财政部将部分交易与伊朗中央银行和伊斯兰革命卫队联系起来。美国当局表示，与A7有关联的公司曾为伊朗石油销售、采购网络、勒索软件运营商和其他受制裁方提供服务。
一个次级代理和一家关联公司从财政部与伊朗制裁规避有关的实体处收到了近1.4亿美元。另一个次级代理向美国当局与伊朗制裁规避和武器采购有关的公司转移了约160万美元。
财政部进一步表示，该网络与6月份被OFAC制裁的伊朗数字资产交易所Nobitex有联系，以及与朝鲜加密货币黑客相关的交易。这些声明代表财政部的调查结果和制裁决定，而非刑事审判的裁决。
A7A5为该网络提供了加密支付渠道
加密货币通过A7A5构成了A7支付系统的独立部分，A7A5是由Old Vector LLC发行的以卢布为支撑的代币。
财政部表示，Old Vector于2025年8月受到制裁，并将A7A5描述为被冻结财产。据该部门称，该代币旨在让网络成员进行国际交易，同时为受制裁的基础设施提供商创造收入。
TRM Labs报道称，FinCEN识别出180多个实体，在2025年2月至2026年6月期间处理了至少1791亿美元的A7A5交易。加密货币数字无法与170亿美元的次级代理数字直接比较，因为A7A5可以与法定货币结算并行运作，并且可能代表同一支付结构内的转账。
在10月1日的行动之前，A7A5已经引起了美国的审查。此前的报道发现，尽管美国实施制裁，俄罗斯支持的A7A5稳定币仍转移了超过60亿美元，此前制裁针对的是与其支付基础设施相关的实体。
该代币的运营商公布的交易数据远高于一些区块链研究人员对经济活动的估计。7月，crypto.news报道称，链上分析师看到A7A5活动在制裁后急剧下降，研究人员质疑报告的交易量中有多少代表独立用户之间的转账。
欧洲当局也针对了相关活动。此前欧盟对与俄罗斯制裁规避相关的加密服务的审查引用了Chainalysis的数据，当时与A7A5相关的交易量为933亿美元。
FinCEN希望银行阻止与A7相关的转账
OFAC制裁已经生效，但FinCEN单独的支付限制仍是一项提案。
如果最终确定，该规则将阻止受涵盖的美国金融机构发送或接收涉及FinCEN识别的A7次级代理的资金。该提案包括代表这些公司管理的账户和加密地址。
FinCEN打算向金融机构提供识别已知次级代理的信息。TRM表示，监管机构计划在公司被识别或移除时更新名单，允许银行和其他受涵盖公司根据该网络筛查交易。
除了拟议规则外，FinCEN还发布了一份警报，描述了金融机构可以用来识别A7活动的危险信号。其指南涵盖具有无法解释的高交易量的空壳公司、可疑的贸易文件、涉及多个国家的支付路线以及与A7控制的业务相关的基础设施。
提交相关可疑活动报告的机构被要求使用关键词FIN-2026-A7NETWORK，FinCEN于10月1日将其添加到其咨询术语中。
美国的最新措施是在英国采取行动之后。英国当局于8月31日发布了全行业警告，描述了A7利用第三国金融公司绕过对俄罗斯实体的限制。
英国此前已制裁了与这一网络有关的几家实体，包括在阿联酋、格鲁吉亚和吉尔吉斯斯坦运营的加密货币和金融公司。英国对与A7有关联的加密货币和金融公司的打击行动包括当局指控帮助为俄罗斯受制裁经济输送支付款项的实体。
FinCEN拟议的美国转账禁令将在其通知于《联邦公报》上发布后进入为期30天的公众评议期。该机构将此提案列在案卷编号FINCEN-2026-0265下，目前尚未发布最终规则。
