与 Tether 有业务往来的多米尼克持牌银行 EQIBank 正陷入严重危机。据《金融时报》报道，美国司法部针对支付服务商 Capstone Limited 的资产查扣行动中，EQIBank 约 80% 的资产被冻结。
EQIBank 与 Tether 的关系与 Marlin Capital Partners 有关。报道称，长期担任 Tether 投资顾问的 Marlin Capital 投资了 EQIBank，并承诺若能成功帮助 Tether 在新加坡星展银行（DBS）开立账户，将进一步追加投资。
EQIBank 在一份文件中声称，它通过一家名为 Clarency 的公司与 DBS 新加坡建立了代理行关系。该行实际上依赖 Capstone Limited 协助其在美国存放存款，并维持与美国银行的关系。
根据今年 7 月提交的一份没收诉状，Capstone 涉嫌向包括富国银行、摩根大通和花旗银行在内的多家银行谎报业务性质——自称是“应用开发服务”，而非货币服务业务。
Capstone Limited 确实在 FinCEN 注册为货币服务业务，但仅在蒙大拿州注册，而非其实际运营的加州，且未向银行说明这一点。在与 EQIBank 谈判时，Capstone 还特意强调了这一注册身份，其中包括一份 2024 年 8 月 20 日由 Dominica Bank 1 与 Capstone 签署的协议，称 Capstone“是一家 FinCEN 注册的技术开发公司和货币服务企业”。但诉状指出，Capstone 的蒙大拿实体直到 2024 年 9 月才注册成立，因此当时不可能已获得 FinCEN 注册。
诉状称，Capstone 最终通过其账户转移了数亿美元。具体而言，从富国银行 x7500 账户提取的 3.37 亿美元中，近三分之二似乎流向了代表“加密货币公司 1／加密货币交易所 1”的数百个个人和实体。另一个大通账户发出的“国际转账”，也“似乎代表加密货币公司 1／加密货币交易所 1 发送给个人和实体”。
“加密货币公司 1”被描述为“一家发行与对应法币一比一锚定稳定币的外国实体”。与该公司有关联的人士同时也隶属于“加密货币交易所 1”。根据“加密货币公司 1”的公开声明，其持有的美国国债规模将使其跻身全球最大持有者之列。这些描述很可能指向 Tether 和 Bitfinex。
Capstone 似乎还收到了“属于一家外国加密货币公司的美国国债证券”，这些证券被转入以 Capstone 名义开设的证券账户。
这次查扣对 EQIBank 是沉重打击。该行在文件中称，被冻结资金“约占该行货币资产的 80%”。文件还指出，由于查扣，“FSU 已对该行实施强化监管，并警告可能采取进一步行动，包括潜在的清盘”。文件补充说：“该行由此面临重大流动性危机。若银行倒闭，其董事、高管和创始人自 2018 年以来的多年努力将毁于一旦。”
EQIBank 文件中列出的部分资产并未出现在政府的没收清单中。该行认为其中一个账户的持有金额高于政府查扣的金额，但指出这可能“是因为 Capstone 利用该门户网站，就可能向该行误报了其在某些银行代 EQIBank 持有的资金数额”。文件还提到 Barclays Bank 和 Clear Bank 中的资金，而这些在公开的政府查扣中并未提及。
Kotaro Shimogori 的高风险支付处理业务
Capstone 在许多场合声称由 Mary Jeanne Thompson 领导或运营，但诉状称，Thompson 告诉 FBI 她“与 Capstone 关系不大”。诉状进一步指出，“她的丈夫 Kotaro Shimogori……实际上在运营 Capstone”。
Shimogori 在支付处理行业有着悠久且充满争议的历史。2000 年代，在 Ikessai, Inc. 被列入一桩诉讼数天后，Shimogori 成为该公司的代理人。该诉讼后被驳回，指控其违反与支付协议相关的合同。诉讼还指出 Shimogori 是另一家支付公司 Okaikei, Inc. 的首席执行官。同一时期，Shimogori 的网站上有一个专门介绍“卡片授权与结算”的页面。
同样在 2000 年代，Shimogori 担任 Foreal, Inc. 的总裁。这家公司也遭到起诉，案由是合同欺诈，最终被判缺席判决赔偿 589,097.47 美元。Shimogori 和 Thompson 近期宣布破产，其中列出了与该诉讼相关的 50 万美元索赔。该诉讼的债权人也出现在债务免除名单中。
然而这并未让 Shimogori 停下脚步。2011 年，一家名为 TechnoUnicorn Ltd 的公司在香港成立，后更名为 ComCopious Limited，再后来成为 Capstone Limited。这并非在蒙大拿州注册、获得 FinCEN 注册并被 EQIBank 使用的 Capstone Limited，也不是由 George Thompson 担任董事、注册地址与 Shimogori 为 Trans Global Systems Ltd 提供的通信地址相同的 Capstone US Limited，同样不是 Shimogori 担任董事的新加坡 Capstone SGP Pte. Ltd.，也不是由 Shimogori 领导的 Comcopious California。Shimogori 是这家香港实体的董事，持有 15,000 股中的 13,500 股。
ComCopious Limited（香港的和加州的）连同 Shimogori 一再被起诉，案由包括欺诈、侵占和违约。这些诉讼揭示了 Shimogori 旗下公司所服务的客户类型——正如其广告所示，属于高风险客户。
“Life-FX”案的原告包括：一家“面向从事非临床科学研究的企业和科学家在线销售生化化合物”的公司，尤其涉及认知、代谢和长寿增强领域；一家“为药用大麻及大麻相关产品运营合法在线药房”的公司；以及若干“合法在线销售大麻种子”的公司。鉴于这些领域受到的监管关注，这些企业显然代表着高风险客户。该诉讼还牵涉 iCanPay UK Limited，另一家由 Shimogori 控制的公司。
“Helexo”案的事实模式非常相似。在被告支持动议的答辩中，可以看到指控称“Helexo 运营多个在加州属违法的赌博网站”。更引人注目的是，Shimogori 在该案中的声明称，“iCanPay 协助 Helexo 处理信用卡交易，iCanPay 将应付给 Helexo 的款项转入 Helexo 持有的一个加密货币钱包”。同样令人不安的是，诉讼称“iCanPay 使用 Shimogori 本人的汇丰银行账户……来履行 iCanPay 的基本义务”。
“Fresh Horizons”案的事实模式也类似，客户同样高风险。Fresh Horizons Limited“是一家英属维尔京群岛博彩公司”，根据 Shimogori 的声明，该公司“根据 Kahnawake 博彩委员会颁发的牌照提供远程博彩服务”。一份辩护备忘录还指责 Fresh Horizons“通过一家英属维尔京群岛空壳公司在法律灰色地带运营”。
诉讼还提及英国的 Pan Digital Network Limited（原名 Comcopious UK Limited），Shimogori 曾担任该公司董事并拥有重大影响力或控制权。除该英国实体外，还有一家在加州注册的 Pan Digital Network Ltd，Shimogori 是注册人，Thompson 被列为首席执行官和董事。Pan Digital Network 正被起诉（诉讼在 Shimogori 辞去英国 Pan Digital Network 董事职务后提起），指控“Pan Digital Network Limited 一直并持续运营 Brango 赌博平台”。
总体而言，Capstone Limited 最近的这次查扣只是 Shimogori 在高风险支付处理行业历史中的一小部分。包括似乎与 Capstone 相关的网站在内的多个网站，以及 Shimogori 的个人网站，共享同一个 IP 地址，暗示其共用主机。
Shimogori 的个人网站自豪地宣传他的设计奖项、专利，以及作为“WorkoutUltimate 和 NIKO NIKO（被宣传为‘人人喜爱的移动银行’）等公司的电商领袖”的经历。Workout Ultimate 是加州 Pan Digital Network Limited 的前身。网站 niko-niko.co.uk 曾声称它“由 Capstone Limited 所有，由 AuthPay Limited 运营”。该域名如今已无 DNS 记录，但如果向 78.129.240.8 请求解析该名称，它仍会出现并仍引用 AuthPay。其 meta 中还写道，“NIKO NIKO 的安全银行技术是在 Kotaro Shimogori 的战略监督下开发的，他是一位在安全支付系统和跨文化数字商务方面拥有丰富经验的金融科技先驱”。nikoniko.co.uk 仍有 DNS 记录，同样引用 AuthPay，并在源代码中包含关于 Shimogori 的相同文字。
该 IP 地址还关联着其他各类网站，其中一些提到与 Shimogori 有关联的实体名称，如 ComCopious、Caikhien、Secher、Capricorn Innovations 和 Trans Global Systems Ltd。
政府的没收诉状称，Capstone Limited 处理的部分资金与诈骗有关。诉状具体指出，“Chase x6970 被用于接收冒充身份诈骗的收益。在此类骗局中，诈骗者冒充政府或执法官员，胁迫受害者转账。在诈骗者的指示下，受害者将资金汇入 Chase x6970。”诉状描述了多起案件和受害者，包括一名 69 岁老人接到假冒 FBI 探员的电话，称该受害者“是一起跨国洗钱案的相关人员”。另一名受害者被告知“她似乎卷入重大犯罪，除非缴纳相当于其部分资产的‘保释金’，否则将被逮捕”。第三名受害者被假冒 FBI 探员告知，“他的名字与一个涉及洗钱 238 万美元的账户有关联”。
据称，当大通银行就此询问时，“他们收到了一份 2025 年 5 月 20 日 Capstone 与一家外国交易对手签署的‘Capstone Limited — 合同服务协议’，称 Capstone 将提供‘软件开发及相关技术服务’；一份 2025 年 11 月 12 日 Capstone 开具的发票，向该外国交易对手收取 190 万美元，涉及软件许可、网站开发、高级网页模块和 API 集成等；以及一份该外国交易对手向受害者 1 收取 86.8 万美元‘服务费’的账单”。
诉状还称，“在与大通银行的通话中，Thompson 无法回答基本问题，并将问题推给 Kotaro Shimogori，后者对软件是由 Capstone 还是某外国交易对手提供给出了相互矛盾的说法，并声称受害者 1 购买了一套医疗账单系统。”“大通银行未发现任何真实的软件开发工作，并认定软件相关说法‘似乎是虚构的’。”
诉状称，Capstone 自己的首席运营官（诉状中未具名）对这一涉及软件开发的说法提出了质疑。他向迈阿密海滩警察局表示，他向受害者 1“出售了价值 90 万美元的 USDT Tether TRC20 代币”，将代币发送到一个钱包，并收到了一笔随后被召回的银行电汇。
该 COO 提交给迈阿密海滩警方的“执行摘要”称，“美国银行电汇被收入 Capstone 的摩根大通账户，用于购买／结算 USDT（Tether）……在按照 Capstone 机构交易对手的指示于链上完成 USDT 交割后，原始电汇被召回／被声称为欺诈”。
虽然 COO 的身份不明，但值得注意的是，与 George Thompson 相关、并与 Shimogori 相关公司共用地址的 Capstone US Limited，曾任命 Michael Khait 为董事，其地址位于迈阿密海滩。
EQIBank 这家依赖 Capstone Limited 的多米尼克监管银行，因这次查扣陷入混乱，并在文件中警告此次查扣约占其资金的 80%。这家似乎承接了 Tether 部分储备金的银行，还有着引人入胜的联系，包括与一种加密货币代币的关系。
EQIFi 项目最初宣传称，“EQIBank，全球领先的数字银行之一，今日宣布推出 EQIFI——传统金融产品的全球 DeFi 替代方案”。EQIFi 相关公司最终发行了 EQX 代币，宣传其提供 EQIFi 平台的治理能力，并指出“代币持有者在平台上的交易和其他服务中享受更低费用和更优利率”。EQIFi 甚至表示 EQX 代币将给予持有者“优先使用 EQIBank 银行账户的权利”。该代币曾在 KuCoin 上线，但随后已被下架。
Beyond Enterprises（有时写作 Beyond Enterprizes），一家由 Brad Yasar 领导、作为“联合合作伙伴”与该代币相关的公司，目前正起诉 EQIBank，指控其违约。值得注意的是，该诉讼中提交的发票包含用于 USDT 支付的地址，若将其日期和金额与区块链信息比对，EQIBank 和 EQITech (SEZC) Limited 很可能使用 USDT 进行支付。这表明 Tether 不仅是 EQIBank 的客户，EQIBank 本身也在使用 USDT 付款。
Marlin Capital Partners 是根据《金融时报》报道投资 EQIBank、并承诺若能与星展银行建立关系就追加投资的公司。在一份英国法院文件中，Marlin Capital 被描述为 Tether 的“事实上的财务顾问”。在向巴哈马证券委员会提交的文件中，其首席执行官、顾问代表和 managing rep 均列为 Zachary Lyons。
Lyons 曾被宣布为 Tether 的首席投资官，接替 Richard Heathcote，后者也是 Marlin Capital 的顾问代表。Heathcote 和 Lyons 此前都曾在 BankPro 工作，Heathcote 任 CEO。更早之前，两人也都是 Deltec Bank and Trust 的代表——这家实体在 Tether 的历史上举足轻重，在许多公司不愿提供服务时为其提供银行服务。Lyons 还是 Tether 支持的 Twenty One 的董事会成员。
总体而言，Tether 直接或间接依赖看起来不那么可靠的支付处理商，是 Tether 历史上反复出现的主题。最突出的例子可能是 Tether 和 Bitfinex 此前与 Crypto Capital Corp 的关系。Crypto Capital Corp 是一家无牌支付公司，其资金被查扣后给 Tether 和 Bitfinex 带来了严重问题。
在那段往事中，Tether、尤其是 Bitfinex，依赖这家公司及其负责人来维持进入美国银行系统的通道。相关资金最终因多起洗钱和毒品收益调查被查扣，由此在 Tether 和 Bitfinex 账面上留下的窟窿成为一大问题。这一问题被公开曝光后，两家公司发行了 Unus Sed Leo 代币，筹集到足够资金填补缺口。
如今，Tether 和 Bitfinex 似乎再次在支付处理商账户被查扣后失去了资金通道。不同之处在于，即便此次被查扣的 8400 万美元全部属于 Tether，也仅占其储备的不足 0.1%。
Tether 向《金融时报》表示，它“对司法部指控的 Capstone 欺诈行为毫不知情”。Capstone 的一名律师向《金融时报》表示，Capstone“否认任何不当行为，并计划很快提交动议，驳回政府的民事资产没收诉状及其指控”。“Capstone 一直配合政府调查，并希望尽快解决此事。”随后该公司确实提交了上述驳回动议。
