韩国股票诈骗损失达2.5亿美元

韩国散户投资者报告称，2026年上半年因股票推荐聊天室造成的欺诈损失约为2.5亿美元，而警方调查了3,506起相关案件，涉案金额达3,360亿韩元。

路透社于9月16日报道称，涉案金额较2025年同期六个月上升19.8%，而受调查案件数量增加4.1%。按报道所用汇率计算，3,360亿韩元相当于2.4657亿美元。

韩国股票诈骗案达3,506起警方案件

据路透社报道，在1月至6月期间，韩国KOSPI指数成为全球表现最佳的股票基准，随后较6月19日峰值一度下跌44%。专攻金融欺诈的律师告诉该通讯社，诈骗者利用上涨期间的兴奋情绪以及随后的市场不确定性，说服缺乏经验的投资者汇款。

警方数据统计的是受调查案件，而非单个受害者。警方告诉路透社，一起案件可能包含多名受害者，因此3,506这一数字不能被视为损失金钱的人数。3,360亿韩元这一数字代表该六个月期间受调查案件所涉金额。

投资者参与度在韩国各金融市场持续保持高位。正如crypto.news此前报道，9月发布的研究发现，与股票和加密货币相关的在线搜索兴趣同比增加95.7%。该研究衡量的是搜索活动，并未衡量实际投资损失。

在股市剧烈波动期间，年轻韩国投资者的杠杆交易损失受到审视。这些数据涉及杠杆头寸，与涵盖股票推荐聊天室的警方欺诈数据相互独立。

虚假聊天室利用可信姓名和虚假交易应用程序

警方和律师描述了一种模式：诈骗者在知名券商分析师或金融网红的视频下方发表评论，然后将用户引导至私密聊天室。一些群组对所谓的股票推荐收取订阅费，而另一些则说服成员转账进行投资。

首尔警方6月宣布的一项调查显示了一个海外网络据称的运作方式。韩联社报道称，警方逮捕了10人，他们被指控在2024年2月至2026年2月期间，通过一个以柬埔寨为基地的运作，从59名韩国人手中骗取约99亿韩元。

调查人员称，团伙成员冒充证券公司员工，并将用户引导至虚假券商应用程序。据Edaily报道，受害者被展示了伪造的余额和投资回报，而运营者则宣传所谓的AI选股，并声称回报率高达600%。

警方表示，真正的金融界人士视频下方放置的链接被用来将潜在受害者引入私密的Naver Band群组。据报道，在这些群组内部，假投资者发布捏造的成功故事，旨在让这些骗局显得可信。

一位接受路透社采访的投资者表示，他在看到一段他以为是某证券公司高管发布的TikTok视频后，加入了一个Naver群组。这位47岁的物流业工作者化名为Jay，他说在被告知一个投资机会可能带来600%的回报后，他最终转账了6000万韩元。

在群组于4月停止交流并消失后，Jay向警方提交了刑事控告，并对接收其资金的银行账户持有人提起了民事诉讼。警方拒绝讨论他的个案。他对新投资者的警告直截了当：“怀疑你得到的每一条建议。”

监管机构正在扩大警告和平台检查

韩国金融服务委员会于9月2日表示，金融当局已启动一项全国性宣传活动，重点关注更安全的金融活动和投资欺诈预防。

金融服务委员会表示，非法运营者冒充投资专业人士，使用AI生成的材料，散布假新闻，并宣传高回报或保本承诺，然后在收取投资者资金后消失。

该活动计划持续到2026年底，覆盖社交媒体、政府网站、移动应用程序和公共显示系统。监管机构表示，政府机构、银行和金融行业协会将通过各自的传播渠道分发警告材料。

2026年早些时候，金融监督院发布了消费者警告，涉及冒充证券公司员工的非法荐股群组，以及分发导向私密聊天或虚假投资应用程序的链接。1月的一份警示敦促投资者在陌生运营者试图将对话转移到封闭群组或要求安装不熟悉的交易软件时保持谨慎。

金融监管机构随后对可能构成滥用的股票推广采取了行动。3月23日，金融服务委员会宣布启动一段集中举报和调查期，针对涉嫌抢跑推荐股票、散布虚假市场信息或传播捏造公司动态的金融网红。

监管机构表示，当现有证据支持执法行动时，涉嫌违规行为可能会被移交调查人员。

警方也与在线平台在诈骗检测方面进行了合作。韩联社6月报道称，国家警察厅正在与Naver和Kakao等公司分享新发现的诈骗手法，以便这些平台加强其检测系统。

警方表示，与荐股群组相关的损失在5月为413亿韩元，较第一季度录得的月均水平下降了26.1%。

与柬埔寨有关的案件正在等待进一步法院行动

柬埔寨调查仍然是与荐股聊天室中发现的手法相关的最明确刑事案件之一。《京乡新闻》报道称，嫌疑人据称在话务员、冒充券商工作人员者、翻译和在群组内发布成功故事的假投资者之间分工。

据MBC报道，警方在起诉前查获了约2.73亿韩元的疑似犯罪所得。调查人员表示，正在继续努力追查该组织的更高级别成员。

金融监督院告诉路透社，由于刑事调查属于执法机构管辖，该机构没有维护涵盖非法荐股聊天室案件的单独数据集。该监管机构没有回答该新闻机构关于是否正在准备新的投资者保护规则的问题。

Naver表示，在收到举报后会对欺诈聊天室采取行动，并一直在加强监控。持有Jay投诉所涉账户的全北银行表示，已了解正在发生的欺诈案件，并将继续改进欺诈检测措施。警方表示，这起涉及10名嫌疑人、以柬埔寨为基地的案件已移交检察官，正在等待开庭日期。