香港宣布计划推出一种由黄金支持的代币，代表一根标准的400盎司金条，以扩展该市基于区块链的交易和结算服务。
摘要
- 香港宣布计划推出一种代表标准400盎司金条的黄金代币。
- 该代币将使用该市的HAU黄金价格参考，并支持一项计划中的银行间交易项目。
- 官员尚未公布该代币的发行方、托管方、区块链或推出日期。
- 另一笔涉及招金矿业和中国建设银行（亚洲）的黄金交易已经完成。
- 与PAXG和XAUT不同，拟议的香港代币尚未确认面向散户投资者。
在11月2日举行的香港金融科技周上，财经事务及库务局局长许正宇概述了一项银行间黄金代币项目，该项目将使用该市的HAU黄金价格参考。
该提案建立在“Ensemble项目”之上，这是香港金融管理局（HKMA）测试数字资产和代币化银行存款的倡议。
香港计划推出用于银行间交易的黄金代币
标准400盎司金条通常用于机构黄金市场，银行和专业交易员在该市场处理大额交易。
香港拟议的代币将以数字方式代表该规格的金条，而HAU将提供定价参考。
“政府也将很快开展黄金交易的银行间代币化项目，”许正宇在活动期间表示。
该公告未说明哪家机构将发行该代币、其实物黄金将存放于何处，或哪个区块链将记录所有权。
官员尚未明确参与机构是否可以将代币分割为更小的单位，或直接将其兑换为实物金条。
散户准入仍是另一个未解问题。宣布的项目涉及银行间交易，未披露任何公开发行或个人投资者资格规则。
律师事务所King & Wood的合伙人Andrew Fei将代币化黄金描述为香港数字资产与黄金交易优先事项之间的交汇点。
他在接受《南华早报》采访时表示，Ensemble项目可能有助于推动代币化黄金从实验性交易走向商业应用。
银行完成另一笔代币化黄金交易
香港的最新公告是在Ensemble项目下多家金融机构完成一笔黄金交易之后发布的。
11月2日，蚂蚁数字科技表示，其Anvita TaaS平台支持了一笔涉及代币化黄金和银行存款的跨行交易。
招金矿业发行了黄金，而中国建设银行（亚洲）负责托管和支付。
东亚银行和Jetco作为接收机构参与。
参与者使用HAU作为参考价格，数字记录追踪涉及伦敦合格交割黄金的所有权转移。
该交易通过香港现有的结算基础设施使用代币化银行存款进行支付。
Anvita TaaS使用蚂蚁数字的Jovay Layer 2区块链技术运行。
然而，已完成的交易与新拟议的400盎司代币是分开的。其参与公司和区块链尚未被确认为未来项目的提供商。
香港金管局于11月2日宣布另一项升级，使参与银行能够使用代币化央行货币全天候结算代币化存款交易。
EnsembleTX试点目前包括12家银行和20家行业参与者。
香港扩展数字黄金和金属项目
黄金代币化是香港持续开展大宗商品交易基础设施建设的一部分。
10月，政府确认其场外黄金交易的中央清算系统已进入试运行阶段。
该系统以数字化方式记录结算活动，并与指定金库连接，以追踪实物黄金的存入和提取。
官员预计将在2027年第一季度推出该清算系统。
与此同时，渣打银行已为香港的企业客户推出代币化银行存款，利用EnsembleTX支持机构转账。
伦敦金属交易所一直在探索仓库金属的代币化，这可能允许交易商以实物库存作为抵押进行借款。
香港交易及结算所有限公司正在筹备一个单独的仓单融资试点项目，计划于2027年推出。
在另一个数字黄金项目中，crypto.news此前报道称，香港黄金交易所正与Chainlink合作，以支持其XGZ代币跨区块链网络转账。
每个XGZ代币代表一克实物黄金，因此其单位规格与拟议的机构级400盎司产品不同。
香港黄金代币与PAXG和XAUT的比较
Paxos Gold（PAXG）和Tether Gold（XAUT）等现有产品为投资者提供了基于区块链的实物金条敞口。
Paxos表示，每个PAXG代币代表一金衡盎司存放在伦敦专业金库中的黄金。
符合条件的持有者可以购买零碎数量，而实物赎回仍须符合该公司的要求。
Tether的XAUT同样代表一金衡盎司黄金，其底层金条存放在瑞士。
这两种产品都支持小于一整块400盎司金条的持有量。
香港拟议的代币目前具有不同的用途：在金融机构之间结算黄金交易。
香港金管局和香港证券及期货事务监察委员会均未宣布该项目的零售分销框架。
另外，中信银行（国际）与香港黄金交易所完成了一项使用代币化银行存款结算黄金交易的试点。
中信银行（国际）表示，在试点之后，其目标是于2027年提供商业结算服务。
