Коротко
- OFAC визначила мережу A7 як транснаціональну злочинну організацію, а FinCEN запропонувала заборонити американським установам будь-які перекази, пов'язані з її підставними компаніями.
- Запропоноване правило охоплює конвертовану віртуальну валюту, а не лише фіатні кошти.
- FinCEN заявляє, що понад 180 суб'єктів переказали щонайменше 179,1 млрд доларів у токені A7A5, забезпеченому рублем, у період з лютого 2025 року по червень 2026 року.
Міністерство фінансів США вжило заходів проти мережі A7 — російської тіньової банківської операції, яку, за його словами, Іран та Корпус вартових ісламської революції використовували для обходу санкцій, — запропонувавши правило, яке відрізало б її підставні компанії від американських фінансів, зокрема й у криптовалюті.
Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) у четвер визнало цю мережу значною транснаціональною злочинною організацією, внісши до списку адреси в Росії, Киргизстані, Нігерії та Зімбабве. Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) окремо запропонувала заборонити перекази, пов'язані з тим, що вона називає Субагентами мережі — компаніями, які вона використовує, щоб надати підсанкційним платежам вигляду звичайної торгівлі.
Сьогодні Міністерство фінансів вжило безпрецедентних заходів проти мережі A7 — тіньової банківської мережі, пов'язаної з Росією, яку іранський режим використовував для обходу санкцій у рамках операції «Економічний ізгой».
Міністерство фінансів @FinCENnews запропонувало правило, яке заборонило б перекази коштів…
— Міністерство фінансів (@USTreasury) 1 жовтня 2026 року
FinCEN діє відповідно до розділу 9714 Закону про боротьбу з відмиванням російських грошей, який пропонує шість спеціальних заходів, і обрав шостий — заборону на переказ коштів. П'ятий, який обмежує кореспондентські рахунки, залишив би прогалину, зазначила компанія з блокчейн-аналітики TRM Labs, спираючись на своє дослідження мережі: транзакції A7A5 відбуваються повністю поза кореспондентським банкінгом, і FinCEN вважає їх невід'ємною частиною бізнес-моделі. Шостий захід охоплює як фіатні кошти, так і криптовалюту, і запропоноване правило зобов'яже приблизно 348 000 установ, серед них і криптобіржі.
Мережа A7 та A7A5
A7A5 — це токен, забезпечений рублем, випущений зареєстрованою в Киргизстані компанією Old Vector, що функціонує на блокчейнах Tron та Ethereum, з депозитами, що зберігаються в Промсвязьбанку, російському державному оборонному банку. FinCEN описує дзеркальну систему: токени переміщуються між адресами всередині Росії, щоб представляти платежі за кордоном, тоді як Субагенти здійснюють відповідні фіатні перекази в доларах, юанях, дирхамах та євро, залишаючи обидві сторони відокремленими одна від одної.
FinCEN виявила, що понад 180 суб'єктів обробили щонайменше 179,1 мільярда доларів у A7A5 у період з лютого 2025 року по червень 2026 року, історично майже все це через санкціоновані біржі Garantex та Grinex. Токен найчастіше використовується як незаморожуваний міст у USDT, а потім у фіат. Після повідомленого злому на Grinex у квітні пропозиція консолідувалася в некастодіальних гаманцях, що агентство розцінює як можливий відхід від санкціонованих майданчиків.
З фіатного боку, A7 створила або придбала сотні субагентів, які мають рахунки приблизно в 435 фінансових установах щонайменше в 83 країнах, обробивши понад 17 мільярдів доларів у період з січня 2025 року по червень 2026 року. Співробітники керують цими рахунками з Москви через спеціальні VPN, які створюють враження, що активність походить з Дубая, Гонконгу або Бішкека.
Один субагент мав справу безпосередньо з суб'єктами, пов'язаними з тіньовим флотом танкерів Ірану, і разом із сестринською компанією отримав близько 140 мільйонів доларів від фірм, залучених до ухилення від іранських санкцій, повідомило Міністерство фінансів. Інший надіслав близько 1,6 мільйона доларів компанії, пов'язаній із закупівлею зброї, а Міністерство фінансів також пов'язує цю мережу з Nobitex, іранською біржею, яку воно позначило в червні, та з відмиванням доходів від зломів північнокорейських бірж.
Мережу було запущено у вересні 2024 року молдовським олігархом-утікачем Іланом Шором та Промсвязьбанком, і вже до січня вона, за заявами, обробляла понад 2000 транзакцій на день. Заявлений історичний обсяг у 7,5 трильйона рублів, що становить близько 91,5 мільярда доларів, дорівнював би приблизно восьмій частині зовнішньої торгівлі Росії минулого року. ЄС раніше запровадив санкції проти частин цієї мережі, а Національне агентство з боротьби зі злочинністю Великої Британії у серпні видало власне попередження.
Якщо ви сприяєте незаконному фінансуванню супротивників Америки, «ви втратите доступ до фінансової системи США», — заявив міністр фінансів Скотт Бессент. Період для коментарів щодо запропонованого правила закривається через 30 днів після його публікації у Федеральному реєстрі.
