Демократи поставили фінансові зв’язки криптоіндустрії з президентом Дональдом Трампом та його родиною в центр своїх запланованих розслідувань у Конгресі після перемоги на проміжних виборах у США та отримання контролю над обома палатами.
Короткий огляд
- Демократи планують ретельно перевірити фінансові відносини між криптобізнесами та родиною Трампа.
- Очікується, що Елізабет Воррен очолить Банківський комітет Сенату, а Роберт Гарсія — Комітет з нагляду Палати представників.
- World Liberty Financial, USD1 та мемкоїн TRUMP уже викликали запити від демократів.
- Галузь стикається з посиленим наглядом, оскільки законодавство про структуру ринку залишається незавершеним.
Згідно з звітом Bloomberg Government від 4 листопада, очікується, що розслідування бізнес-домовленостей, пов’язаних із Трампом, поглинуть значну частину лобістської роботи галузі в наступному скликанні Конгресу, тоді як її законодавчий порядок денний зустріне прохолодніший прийом.
У звіті майбутню голову Банківського комітету Сенату Елізабет Воррен названо провідною фігурою в цих зусиллях. Воррен неодноразово вимагала розслідувань щодо World Liberty Financial — криптовенчуру родини Трампа, зокрема його продажів токенів, іноземних зв’язків і потенційної схильності до незаконного фінансування.
Крипторозслідування спиратимуться на наявні запити Конгресу
Плани демократів щодо нагляду продовжують місяці запитів на документи та пояснення від компаній і федеральних агентств. Вибори дають законодавцям, які готують ці запити, шлях до керівництва комітетами, коли новий Конгрес почне роботу в січні.
Як раніше повідомляв crypto.news, очікується, що конгресмен Роберт Гарсія очолить Комітет з нагляду Палати представників і розслідуватиме сімейні бізнеси, зокрема World Liberty Financial. Потенційні теми комітету включають домовленості щодо іноземних інвестицій, криптовалютні транзакції та можливі конфлікти, пов’язані з урядовими рішеннями.
Комітет Гарсії вже опублікував дослідження доходів родини від цифрових активів. У його звіті від січня 2026 року розглядалися торгові комісії, купівля токенів і відсотки, отримані від активів, що забезпечують стейблкоїни, поряд із вартістю криптоактивів.
Комітет представив свої висновки як звинувачення в конфліктах інтересів і корупції. Його опублікована робота показує, що законодавці вивчали кілька способів, якими родина заробляє гроші на криптовалюті, окрім ринкових цін окремих токенів.
Демократи Комітету з фінансових послуг Палати представників під керівництвом Максін Вотерс окремо оскаржили криптоактивність родини через свою кампанію нагляду, що охоплює мемкоїн TRUMP, World Liberty Financial і USD1.
Покупці World Liberty Financial уже під пильним наглядом
Запит Воррен від 15 вересня на проведення розслідування містить докладний виклад питань, на які вона хоче отримати відповіді від федеральних агентств.
Звертаючись до міністра фінансів Скотта Бессента та генерального прокурора Тодда Бланша, Воррен попросила їх розслідувати потенційні ризики для національної безпеки, пов’язані з World Liberty Financial та її афілійованими структурами. Лист повторював запити, зроблені в листопаді 2025 року та травні 2026 року.
Одна транзакція стосувалася повідомлень про те, що Aqua 1 витратила 100 мільйонів доларів на купівлю токенів World Liberty. Воррен посилалася на повідомлення, які пов’язують фірму з бізнесменом Гуреном «Боббі» Чжоу, який, за повідомленнями, перебуває під розслідуванням щодо відмивання грошей у Британії.
У своєму запиті вона питала, чи могли прогалини в правилах боротьби з відмиванням грошей або їх застосуванні дозволити пов’язаним із Трампом підприємствам отримувати прибуток від незаконної діяльності через купівлю токенів. Це не встановлювало, що самі покупки становили відмивання грошей.
Воррен очікувала відповідей до 29 вересня, зокрема інформації про те, як агентства відреагували на її попередні запити. Її офіс, посилаючись на попереднє схвалення World Liberty для національного трастового банку, запитував, як влада має намір наглядати за цим бізнесом.
Зв'язок Binance з USD1 фігурує в запитаннях Сенату
Зв'язок Binance з World Liberty Financial породив окрему серію запитів Конгресу.
У листі до посадовців адміністрації сенатор Адам Шифф та троє його колег-демократів поставили під сумнів дотримання біржею санкційного законодавства та її стосунки з родинами Трампа і Віткоффа.
Сенатори вказали на використання USD1 у $2-мільярдній інвестиції в Binance з боку фонду, підтриманого державою Абу-Дабі. У їхньому листі розглядалися стимули Binance, що заохочують клієнтів тримати або торгувати стейблкоїном.
Вони запросили записи щодо наглядачів за дотриманням вимог, комунікацій з посадовцями адміністрації та федерального нагляду за повідомленими транзакціями, пов'язаними з Іраном. У листі зазначалося, що Binance оспорювала точність повідомлень ЗМІ про свою діяльність.
Шифф, Воррен, Річард Блюменталь і Кріс Ван Голлен підписали запит, задокументувавши інтерес Сенату як до домовленостей біржі щодо дотримання вимог, так і до її комерційних зв'язків із Трампом.
Переговори щодо CLARITY Act супроводжуються невирішеною суперечкою про етику
Цей нагляд відбувається після невдалої спроби просунути законодавство про структуру крипторинку у вересні.
Агентство Associated Press повідомило, що сенатори заблокували CLARITY Act під час процедурного голосування з результатом 49–50 після того, як демократи вимагали жорсткіших обмежень на криптоінтереси президента.
Переговорники обговорювали обмеження для федеральних посадовців щодо випуску цифрових активів та повноваження для генеральних прокурорів штатів. Демократи прагнули суворішого правозастосування та вимог щодо відчуження, коли активи президента перевищують визначену вартість.
Кілька демократичних прихильників регулювання криптовалют залишилися відкритими до переговорів після голосування. Сенатор Марк Ворнер заявив, що він досі хоче галузевих правил, але заперечує проти ухвалення законодавства, яке дозволяє президенту особисто отримувати прибуток від цього сектору.
