Гонконг объявил о планах выпустить токен, обеспеченный золотом, который представляет стандартный слиток золота весом 400 унций, в рамках расширения городом услуг по торговле и расчетам на основе блокчейна.
Краткое содержание
- Гонконг объявил о планах выпустить золотой токен, представляющий стандартный слиток золота весом 400 унций.
- Токен будет использовать гонконгский ценовой ориентир на золото HAU и поддерживать планируемый межбанковский торговый проект.
- Официальные лица не назвали эмитента токена, кастодиана, блокчейн или дату запуска.
- Отдельная золотая транзакция с участием Zhaojin Mining и China Construction Bank (Asia) уже состоялась.
- В отличие от PAXG и XAUT, предложенный гонконгский токен не подтвержден для розничных инвесторов.
2 ноября в ходе Гонконгской недели финтеха министр финансовых услуг и казначейства Кристофер Хуэй Чин-юй представил межбанковский проект золотого токена, который будет использовать гонконгский ценовой ориентир на золото HAU.
Предложение основано на Project Ensemble — инициативе Денежно-кредитного управления Гонконга (HKMA) по тестированию цифровых активов и токенизированных банковских депозитов.
Гонконг планирует золотой токен для межбанковской торговли
Стандартный слиток золота весом 400 унций обычно используется на институциональных рынках драгоценных металлов, где банки и профессиональные трейдеры совершают крупные сделки.
Предлагаемый Гонконгом токен будет цифровым представлением слитка такого размера, а HAU обеспечит ценовой ориентир.
«Правительство также в самое ближайшее время запустит межбанковский проект токенизации для золотых транзакций», — заявил Хуэй в ходе мероприятия.
В объявлении не указано, какое учреждение будет выпускать токен, где будет храниться его физическое золото или какой блокчейн будет фиксировать право собственности.
Официальные лица не уточнили, смогут ли участвующие учреждения делить токен на более мелкие единицы или обменивать его напрямую на физические слитки.
Доступ для розничных инвесторов остается еще одним нерешенным вопросом. Объявленный проект касается межбанковских транзакций, при этом правила публичного предложения или допуска индивидуальных инвесторов не раскрыты.
Эндрю Фэй, партнер юридической фирмы King & Wood, охарактеризовал токенизированное золото как точку пересечения приоритетов Гонконга в области цифровых активов и торговли золотом.
В беседе с South China Morning Post он заявил, что Project Ensemble может помочь вывести токенизированное золото за рамки экспериментальных транзакций в коммерческое использование.
Банки завершили отдельную транзакцию с токенизированным золотом
Последнее объявление Гонконга последовало за завершенной золотой транзакцией с участием нескольких финансовых учреждений в рамках Project Ensemble.
2 ноября Ant Digital Technologies сообщила, что ее платформа Anvita TaaS обеспечила межбанковскую транзакцию с участием токенизированного золота и банковских депозитов.
Zhaojin Mining выпустила золото, а China Construction Bank (Asia) обеспечил кастодиальное хранение и платежи.
Bank of East Asia и Jetco участвовали в качестве принимающих учреждений.
Участники использовали HAU в качестве ценового ориентира, а цифровые записи отслеживали передачу права собственности на золото стандарта London Good Delivery.
В транзакции для оплаты использовались токенизированные банковские депозиты через существующую расчетную инфраструктуру Гонконга.
Anvita TaaS работает на базе блокчейн-технологии Jovay Layer 2 от Ant Digital.
Однако завершенная транзакция отделена от недавно предложенного токена весом 400 унций. Ее участвующие компании и блокчейн не подтверждены в качестве поставщиков для будущего проекта.
HKMA объявило о еще одном обновлении 2 ноября, позволяющем участвующим банкам осуществлять расчеты по токенизированным депозитным транзакциям круглосуточно с использованием токенизированных денег центрального банка.
Пилотный проект EnsembleTX теперь включает 12 банков и 20 участников отрасли.
Гонконг расширяет проекты в области цифрового золота и металлов
Токенизация золота является частью продолжающейся работы Гонконга по созданию инфраструктуры торговли сырьевыми товарами.
В октябре правительство подтвердило, что его система центрального клиринга для внебиржевых сделок с золотом вступила в пробную эксплуатацию.
Система регистрирует расчётные операции в цифровом виде и подключается к назначенным хранилищам для отслеживания физических депозитов и изъятий золота.
Официальные лица рассчитывают запустить клиринговую систему в первом квартале 2027 года.
Тем временем Standard Chartered запустил токенизированные банковские депозиты для корпоративных клиентов в Гонконге, используя EnsembleTX для поддержки институциональных переводов.
Лондонская биржа металлов изучает токенизацию складских металлов, что потенциально позволит трейдерам брать кредиты под залог физических запасов.
Гонконгская биржа и клиринговая компания готовят отдельный пилотный проект финансирования складских расписок на 2027 год.
В другом проекте цифрового золота, как ранее сообщал crypto.news, Гонконгская золотая биржа работала с Chainlink для поддержки переводов своего токена XGZ между блокчейн-сетями.
Каждый токен XGZ представляет один грамм физического золота, что делает его единичный размер отличным от предлагаемого институционального продукта весом 400 унций.
Как гонконгский золотой токен соотносится с PAXG и XAUT
Существующие продукты, такие как Paxos Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT), предлагают инвесторам основанную на блокчейне экспозицию на физические слитки.
Paxos заявляет, что каждый токен PAXG представляет одну тройскую унцию чистого золота, хранящегося в профессиональных хранилищах в Лондоне.
Правомочные держатели могут приобретать дробные суммы, при этом физическое погашение остаётся subject to требованиям компании.
XAUT от Tether аналогично представляет одну тройскую унцию чистого золота, а его базовые слитки хранятся в Швейцарии.
Оба продукта поддерживают более мелкие доли, чем полный слиток весом 400 унций.
Предлагаемый токен Гонконга в настоящее время имеет иную цель: расчёты по сделкам с золотом между финансовыми учреждениями.
Ни Денежно-кредитное управление Гонконга, ни Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга не объявляли о розничной структуре распределения для этого проекта.
Отдельно China CITIC Bank International и Гонконгская золотая биржа завершили пилотный проект с использованием токенизированных банковских депозитов для расчётов по сделкам с золотом.
China CITIC Bank International заявил, что после пилотного проекта нацеливается на 2027 год для коммерческой расчётной услуги.
