Em resumo
- O OFAC designou a Rede A7 como uma organização criminosa transnacional, e a FinCEN propôs proibir as instituições dos EUA de qualquer transferência envolvendo suas empresas de fachada.
- A regra proposta abrange moeda virtual conversível, não apenas moeda fiduciária.
- A FinCEN afirma que mais de 180 entidades movimentaram pelo menos US$ 179,1 bilhões no token A7A5, lastreado em rublos, da A7, entre fevereiro de 2025 e junho de 2026.
O Tesouro dos EUA agiu contra a Rede A7, uma operação russa de banco paralelo que, segundo ele, o Irã e a Guarda Revolucionária Islâmica usaram para evadir sanções, com uma regra proposta que cortaria suas empresas de fachada do sistema financeiro americano, inclusive no setor de criptomoedas.
O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros designou a rede como uma organização criminosa transnacional significativa na quinta-feira, listando-a com endereços na Rússia, Quirguistão, Nigéria e Zimbábue. A Rede de Combate a Crimes Financeiros, separadamente, propôs proibir transferências envolvendo o que chama de Subagentes da rede, as empresas que ela usa para fazer pagamentos sancionados parecerem comércio comum.
Hoje, o Tesouro tomou uma medida sem precedentes contra a Rede A7, uma rede de banco paralelo com ligações com a Rússia usada pelo regime iraniano para evadir sanções como parte da Operação Pária Econômico.
A @FinCENnews do Tesouro propôs uma regra que proibiria transmissões de fundos…
— Departamento do Tesouro (@USTreasury) 1º de outubro de 2026
A FinCEN está agindo com base na seção 9714 da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro Russa, que oferece seis medidas especiais, e escolheu a sexta, uma proibição de transmissão de fundos. A quinta, que restringe contas de correspondentes, teria deixado uma brecha, observou a empresa de inteligência de blockchain TRM Labs, com base em sua pesquisa sobre a rede: as transações A7A5 ocorrem inteiramente fora do sistema bancário correspondente, e a FinCEN as considera parte integrante do modelo de negócios. A sexta medida alcança tanto moeda fiduciária quanto criptomoedas, e a regra proposta vincularia aproximadamente 348.000 instituições, incluindo exchanges de criptomoedas.
A Rede A7 e o A7A5
O A7A5 é um token lastreado em rublos emitido pela Old Vector, registrada no Quirguistão, ativo na Tron e na Ethereum, com depósitos mantidos no Promsvyazbank, o banco de defesa estatal da Rússia. A FinCEN descreve um sistema espelhado: os tokens se movem entre endereços dentro da Rússia para representar pagamentos no exterior, enquanto os Subagentes fazem as transferências fiduciárias correspondentes em dólares, yuans, dirhams e euros, deixando os dois lados isolados um do outro.
Mais de 180 entidades processaram pelo menos US$ 179,1 bilhões em A7A5 entre fevereiro de 2025 e junho de 2026, descobriu o FinCEN, historicamente quase tudo por meio das exchanges sancionadas Garantex e Grinex. O token é mais frequentemente usado como uma ponte não congelável para USDT e depois para moeda fiduciária. Desde um suposto hack na Grinex em abril, o fornecimento se consolidou em carteiras não hospedadas, o que a agência interpreta como uma possível mudança para longe de locais sancionados.
No lado fiduciário, a A7 criou ou adquiriu centenas de Sub-Agentes mantendo contas em cerca de 435 instituições financeiras em pelo menos 83 países, processando mais de US$ 17 bilhões entre janeiro de 2025 e junho de 2026. Funcionários operam essas contas de Moscou por meio de VPNs personalizadas que fazem a atividade parecer originar-se de Dubai, Hong Kong ou Bishkek.
Um Sub-Agente lidou diretamente com entidades ligadas à frota sombra de petroleiros do Irã e, junto com uma empresa irmã, recebeu cerca de US$ 140 milhões de empresas envolvidas na evasão de sanções iranianas, disse o Tesouro. Outro enviou cerca de US$ 1,6 milhão para uma empresa ligada à aquisição de armas, enquanto o Tesouro também vincula a rede à Nobitex, a exchange iraniana que designou em junho, e à lavagem de lucros de hacks de exchanges norte-coreanas.
A rede foi lançada em setembro de 2024 pelo oligarca moldavo foragido Ilan Shor e pelo Promsvyazbank, e até janeiro afirmava processar mais de 2.000 transações por dia. Seu volume histórico declarado de 7,5 trilhões de rublos, cerca de US$ 91,5 bilhões, equivaleria a aproximadamente um oitavo do comércio exterior da Rússia no ano passado. A UE sancionou partes da rede anteriormente, e a Agência Nacional de Combate ao Crime do Reino Unido emitiu seu próprio alerta em agosto.
Se você facilitar financiamento ilícito para adversários dos Estados Unidos, "você perderá o acesso ao sistema financeiro dos EUA", disse o Secretário do Tesouro Scott Bessent. O período de comentários sobre a regra proposta encerra-se 30 dias após sua publicação no Federal Register.
