A Ripple fez uma parceria com a DriveWealth para introduzir a liquidação com RLUSD e pagamentos transfronteiriços em uma rede de corretagem que atende mais de 100 parceiros globais, com a integração de liquidação europeia precedendo uma expansão planejada nos EUA.
Resumo
- A DriveWealth usará RLUSD no XRP Ledger para liquidação, começando na Europa.
- O Ripple Payments apoiará transferências transfronteiriças recebidas dos parceiros internacionais da plataforma de corretagem.
- O acordo inclui custódia europeia de ativos digitais e trabalho exploratório de financiamento de capital por meio da Ripple Prime.
- A DriveWealth planeja estender a liquidação com stablecoin para os Estados Unidos após sua integração europeia.
A Ripple anunciou o acordo em 14 de outubro, descrevendo um pacote de serviços de liquidação, pagamentos e custódia para a infraestrutura de investimento da DriveWealth. Sob o acordo, o provedor de tecnologia de corretagem usará a stablecoin RLUSD lastreada em dólar da Ripple no XRP Ledger, juntamente com ferramentas para cunhagem e queima do token.
Para clientes que financiam contas de garantia, o anúncio descreve depósitos em stablecoin que podem ser convertidos em dinheiro quase em tempo real, reduzindo a necessidade de esperar por uma transferência bancária internacional. Por meio do Ripple Payments, a DriveWealth também planeja aceitar fundos transfronteiriços de seus parceiros, conectando transferências recebidas com a infraestrutura usada para apoiar contas de investimento.
A liquidação com RLUSD começará na Europa antes da expansão nos EUA
De acordo com o comunicado das empresas, as operações europeias serão o ponto de partida para a liquidação com stablecoin, seguida por uma extensão planejada para os Estados Unidos. O anúncio identifica o RLUSD no XRPL como o ativo de liquidação e inclui funções de cunhagem e queima dentro da integração.
Dentro do negócio existente da DriveWealth, o comunicado diz que empresas de fintech, carteiras digitais e instituições financeiras usam sua infraestrutura de corretagem para oferecer acesso aos mercados dos EUA. A plataforma atende mais de 100 parceiros globalmente, colocando os serviços propostos de stablecoin dentro de uma rede estabelecida de provedores de investimento.
Como as empresas explicaram, as ações dos EUA são liquidadas um dia útil após a negociação, enquanto transferências internacionais em dólar podem levar mais tempo. Em sua avaliação, a diferença pode imobilizar capital e aumentar as necessidades de financiamento para empresas financeiras que lidam com fluxos de investimento internacional.
Para clientes internacionais, o comunicado descreve financiamento que pode se mover além dos horários de transferência bancária e prazos de corte. A CEO da DriveWealth, Naureen Hassan, disse que a empresa já oferece negociação 24/5 e quer que o financiamento de contas opere em um cronograma que apoie os clientes que usam esse serviço.
Com a integração, Hassan disse que o capital dos clientes poderia continuar trabalhando "em vez de ficar parado durante a noite ou durante um fim de semana". O anúncio também descreve planos de conectar funções de tesouraria e custódia, permitindo que os clientes visualizem saldos em dólar, stablecoin e criptomoeda em tempo real e se movam entre eles.
Ripple Mint fornece ferramentas para operações institucionais com RLUSD
O acordo de liquidação inclui funções que a Ripple desenvolveu anteriormente para instituições que gerenciam RLUSD. Em julho, o crypto.news cobriu o lançamento do Ripple Mint da empresa, que deu a clientes aprovados ferramentas para emitir, resgatar, transferir e monitorar a stablecoin em redes suportadas.
De acordo com esse relatório de 24 de julho, a plataforma inclui um console web, interfaces de software e alertas de transação. Clientes institucionais existentes podem verificar saldos e acompanhar transferências desde o recebimento de dinheiro fiduciário até a liquidação em uma blockchain, com números de referência compartilhados conectando as etapas.
Para exchanges, formadores de mercado e provedores de fintech, a Ripple disse que o serviço poderia se conectar com seus sistemas existentes e automatizar operações repetidas com stablecoin. O relatório de julho também descreveu um investimento não divulgado na Notabene, com planos de adicionar RLUSD à sua plataforma de pagamentos empresariais.
Como a Notabene descreveu seus serviços, a autorização de pagamento inclui verificações de identidade e informações da contraparte antes que os fundos se movam. A empresa disse que sua rede conectava mais de 2.300 instituições em mais de 100 jurisdições.
A custódia europeia adiciona outro papel institucional para o RLUSD
Além de liquidação e pagamentos, a DriveWealth trabalhará com a Ripple na custódia de ativos digitais na Europa, de acordo com o anúncio da parceria. As empresas planejam estender o suporte de custódia a mercados adicionais ao longo do tempo.
Explicando como o acordo se desenvolveu, Jack McDonald, vice-presidente sênior de stablecoins da Ripple, disse:
“A DriveWealth procurou a Ripple com um desafio específico em torno da liquidação transfronteiriça, mas rapidamente ficou claro que havia uma oportunidade de fazer muito mais juntos.”
Em um desenvolvimento separado em 12 de outubro, o Standard Chartered lançou a custódia do RLUSD no XRP Ledger por meio de sua filial no Centro Financeiro Internacional de Dubai. De acordo com o anúncio do banco, clientes institucionais elegíveis podem manter a stablecoin por meio dessa operação, que é regulada pela Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai.
Sob um acordo proposto separado, o banco está trabalhando com a Ripple e o LMAX Group para permitir que os clientes usem o RLUSD como garantia de negociação enquanto mantêm os tokens em custódia. O Standard Chartered disse que a implementação permanecia dependente de testes, documentos legais finais, aprovações internas e requisitos regulatórios aplicáveis.
Como observado no relatório de 12 de outubro, a Ripple havia concordado em janeiro em fornecer ao LMAX US$ 150 milhões em financiamento. O anúncio do LMAX descreveu planos de usar o RLUSD para garantia, financiamento de margem e liquidação em produtos de negociação institucional.
O financiamento de ações da Ripple Prime permanece em exploração
Além do financiamento de contas e da custódia, o comunicado da DriveWealth diz que as empresas estão explorando o financiamento de ações por meio do negócio Delta One da Ripple Prime. O anúncio apresenta esse trabalho como exploratório, enquanto descreve os componentes de liquidação e pagamentos como integrações.
Em 27 de agosto, a Ripple Prime lançou derivativos de ações para clientes institucionais, incluindo swaps de retorno total vinculados a ações listadas nos EUA, índices e ativos digitais. De acordo com o relatório de lançamento, fundos de hedge e gestores de ativos podem obter exposição ao desempenho de um ativo sem possuí-lo diretamente.
Por meio desse serviço, a Ripple Prime disse que os clientes poderiam usar uma única contraparte e posições com suporte de margem cruzada em todas as classes de ativos. A Ripple relatou mais de US$ 1 bilhão em capital líquido regulatório na corretora, que também fornece serviços de compensação e financiamento.
Em 13 de outubro, a Privy anunciou ferramentas de carteira XRPL por meio de uma parceria separada com a Ripple. De acordo com o provedor de carteiras de propriedade da Stripe, os desenvolvedores poderão criar carteiras, gerenciá-las por meio de software e assinar transações envolvendo XRP, RLUSD e outros ativos no ledger.
Para aplicações de consumo, a Privy disse que suas carteiras incorporadas poderiam suportar pagamentos com stablecoins sem exigir que os usuários gerenciem suas próprias chaves criptográficas. Seu anúncio também identificou carteiras do lado do servidor para empresas que desenvolvem agentes de IA que fazem pagamentos por meio de sistemas como o x402.
