Indyjska Dyrekcja ds. Egzekwowania Prawa (Enforcement Directorate) przeprowadziła przeszukania w lokalach powiązanych z Mudrex i Instadapp w ramach dochodzenia dotyczącego domniemanych transgranicznych transakcji kryptowalutowych o wartości przekraczającej 5 000 crore rupii, czyli ponad 525 milionów dolarów.
Podsumowanie
- Śledczy twierdzą, że doszło do nieautoryzowanych przekazów pieniężnych i zagranicznych sald kryptowalutowych przekraczających 4 600 crore rupii, w które zaangażowane są Mudrex i Saber.money.
- Instadapp stoi w obliczu odrębnych zarzutów dotyczących naruszeń przepisów dewizowych o wartości około 40 milionów dolarów, według ED.
- Konwersje stablecoinów, podmioty offshore i zagraniczne konta giełdowe pojawiają się w opisie transakcji przedstawionym przez agencję.
- Przeszukania miały miejsce 27 października, a agencja ogłosiła swoje wstępne ustalenia 29 października.
Dyrekcja ds. Egzekwowania Prawa poinformowała w komunikacie prasowym z 29 października, że jej Biuro Strefowe w Bengaluru przeprowadziło przeszukania na podstawie artykułu 37 ustawy o zarządzaniu dewizami z 1999 roku (Foreign Exchange Management Act, 1999). Dokument wymienia trzy lokale w Bengaluru i jeden w Madhya Pradesh.
W towarzyszącym ogłoszeniu na X agencja podała, że zaangażowana kwota przekracza 5 000 crore rupii. W komunikacie podano odrębne wstępne szacunki dla działań powiązanych z Mudrex i Saber.money oraz dla tych związanych z biznesem finansów zdecentralizowanych Instadapp.
Komunikat nie ogłaszał aresztowań, orzeczonej kary ani terminu wycofania środków przez klientów. Binance i Bybit zostały wymienione jako platformy wykorzystywane do transakcji i przechowywania aktywów; dokument nie ogłosił kar wobec żadnej z tych giełd.
Śledczy opisali swoje ustalenia jako wstępne i poinformowali, że dochodzenie dotyczące Instadapp jest w toku.
Mudrex i Saber.money w obliczu zarzutów o przekazy pieniężne
Skargi alleging large-scale foreign exchange violations skłoniły do wszczęcia dochodzenia wobec firmy RPFAS Technologies Private Limited z siedzibą w Bengaluru, która prowadzi Mudrex i Saber.money, podała agencja.
Śledczy twierdzą, że firma wykorzystywała kryptowaluty, w szczególności stablecoiny USDT i USDC, do przenoszenia pieniędzy przez granice poza autoryzowanymi kanałami przekazów pieniężnych. W komunikacie podano, że podmiot reklamował natychmiastowe przelewy międzynarodowe, mimo braku autoryzacji Reserve Bank of India dla tych usług.
Według relacji agencji klienci rejestrowali się na platformach i wpłacali pieniądze na konta bankowe spółki. Środki były następnie wykorzystywane do zakupu wirtualnych aktywów cyfrowych, zwłaszcza USDT, które sprzedawano na indyjskich giełdach kryptowalut, zanim wpływy zostały wypłacone odbiorcom.
Zrzuty ekranu zamieszczone w komunikacie pokazują, jak Saber.money reklamuje infrastrukturę płatności stablecoinowych dla Azji, natychmiastowe wpłaty i wypłaty oraz przelewy między walutami. Jedna z reklam porównywała tradycyjny przelew bankowy trwający 30 godzin z przelewem Saber trwającym 0,2 sekundy.
ED twierdzi, że powiązane firmy zarejestrowane za granicą były kontrolowane i prowadzone z Indii. Śledczy wskazali na duże transakcje pozagiełdowe i podmioty zarejestrowane w Kanadzie, na Litwie i w Stanach Zjednoczonych, a także na aktywność kryptowalutową na zagranicznych platformach, w tym Binance i Bybit.
Zagraniczne salda kryptowalutowe na platformach i płatności za wydatki za granicą stanowiły część domniemanych naruszeń, podano w komunikacie. Wstępny szacunek przekroczył 4 600 crore rupii, co odpowiada 46 miliardom rupii, obejmując nieautoryzowane transgraniczne transfery i nieautoryzowane salda kryptowalutowe przechowywane za granicą.
Na swojej publicznej stronie zgodności Mudrex identyfikuje RPFAS Technologies jako zarejestrowaną w indyjskiej Jednostce ds. Informacji Finansowych (Financial Intelligence Unit) i podaje numer rejestracyjny VA00031079. Strona opisuje rejestrację na podstawie ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy; nie przedstawia odpowiedzi na zarzuty z 29 października.
Domniemane przepływy funduszy Instadapp prowadziły przez Singapur
Osobna sekcja komunikatu dotyczy Instadapp, opartego na Ethereum protokołu pożyczek, kredytów i wymiany tokenów powiązanego z Fluid. ED podała, że w ramach tego śledztwa przeszukania objęły dwa lokale w Bengaluru i jeden w Madhya Pradesh.
Chociaż działalność była przedstawiana jako prowadzona przez spółkę zarejestrowaną w Delaware, śledczy twierdzili, że jej założyciel i zespół deweloperski pracowali z Indii. W komunikacie wymieniono Sowmaya Jaina jako jednego z założycieli zarządzających operacją z tego kraju.
Agencja zidentyfikowała podmioty w Delaware, Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, Singapurze i Dubaju. Jej lista obejmowała Instadapp Labs Inc. w Delaware, Interop Labs i Summerspeak na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, Upsurge Labs i Bhindi Labs w Singapurze oraz Pebble Labs Technology w Dubaju. Twierdzono, że zagraniczne spółki nie miały biur ani pracowników w swoich zarejestrowanych lokalizacjach i były wykorzystywane do kierowania dochodów uzyskanych za granicą do Indii.
Przychody z protokołu i finansowanie inwestorów były otrzymywane jako stablecoiny w portfelach multisig należących do Interop Labs Ltd. na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, według śledczych. ED twierdziła, że portfelami kontrolowały osoby przebywające w Indiach.
Po sprzedaży stablecoinów za pośrednictwem Independent Reserve Singapore i QCP Capital Singapore, wpływy w walucie fiducjarnej trafiły na rachunki bankowe należące do singapurskich spółek grupowych Upsurge Labs i Bhindi Labs, podano w komunikacie.
Śledczy twierdzili, że późniejsze przelewy do Indii były przedstawiane jako płatności za „fikcyjne opłaty za rozwój oprogramowania i usługi konsultingowe”. Przedpłacone karty bankowe wydane w Singapurze były używane do pokrywania wydatków w Indiach, a pieniądze z singapurskich rachunków były kierowane na rachunki bankowe założycieli w Dubaju, według agencji.
Wstępny szacunek domniemanych naruszeń FEMA związanych z Instadapp wynosił około 40 milionów dolarów. W komunikacie nie opublikowano hashy transakcji, wyciągów z rachunków ani obliczeń transakcja po transakcji potwierdzających ten szacunek.
Indyjski nadzór nad kryptowalutami objął rekordy OTC
Indyjska Jednostka ds. Wywiadu Finansowego już w czerwcu zażądała rekordów dużych transakcji OTC od co najmniej trzech głównych giełd, według doniesień opartych na The Economic Times. Żądanie obejmowało transakcje powyżej 10 000 dolarów oraz rekordy sięgające stycznia 2026 roku, w tym informacje o beneficjentach rzeczywistych.
W osobnym czerwcowym śledztwie ED przeszukała sześć lokali w Bengaluru i twierdziła, że doszło do ponad 2 500 crore rupii nieautoryzowanych transgranicznych transferów powiązanych z kryptowalutami. Jak wcześniej informował crypto.news, wcześniejsze przeszukania dotyczące przekazów kryptowalutowych obejmowały pięć firm płatniczych, w tym Transak Technology India i Carretx Technologies.
Wrzesień przyniósł wezwania skierowane do platform offshore, przy czym FIU-IND wymieniła 15 dostawców usług, w tym Weex, Blofin, WOO X i WhiteBIT. Organ nadzorczy wystąpił o działania mające na celu usunięcie ich aplikacji i adresów URL z powodu domniemanego nieprzestrzegania indyjskich wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
