Ripple se ha asociado con DriveWealth para introducir la liquidación con RLUSD y pagos transfronterizos en una red de corretaje que atiende a más de 100 socios globales, con la integración de liquidación europea precediendo una expansión planificada en Estados Unidos.
Resumen
- DriveWealth utilizará RLUSD en el XRP Ledger para liquidación, comenzando en Europa.
- Ripple Payments admitirá transferencias transfronterizas entrantes de los socios internacionales de la plataforma de corretaje.
- El acuerdo incluye custodia europea de activos digitales y trabajo exploratorio de financiación de capital a través de Ripple Prime.
- DriveWealth planea extender la liquidación con stablecoin a Estados Unidos después de su integración europea.
Ripple anunció el acuerdo el 14 de octubre, describiendo un paquete de servicios de liquidación, pagos y custodia para la infraestructura de inversión de DriveWealth. Según el acuerdo, el proveedor de tecnología de corretaje utilizará la stablecoin RLUSD respaldada por dólares de Ripple en el XRP Ledger, junto con herramientas para acuñar y quemar el token.
Para los clientes que financian cuentas de garantía, el anuncio describe depósitos en stablecoin que pueden convertirse en efectivo casi en tiempo real, reduciendo la necesidad de esperar una transferencia bancaria internacional. A través de Ripple Payments, DriveWealth también planea aceptar fondos transfronterizos de sus socios, conectando las transferencias entrantes con la infraestructura utilizada para respaldar cuentas de inversión.
La liquidación con RLUSD comenzará en Europa antes de la expansión en Estados Unidos
Según el comunicado de las empresas, las operaciones europeas serán el punto de partida para la liquidación con stablecoin, seguido de una extensión planificada a Estados Unidos. El anuncio identifica a RLUSD en XRPL como el activo de liquidación e incluye funciones de acuñación y quema dentro de la integración.
Dentro del negocio existente de DriveWealth, el comunicado dice que las empresas fintech, las billeteras digitales y las instituciones financieras utilizan su infraestructura de corretaje para ofrecer acceso a los mercados estadounidenses. La plataforma atiende a más de 100 socios en todo el mundo, colocando los servicios propuestos de stablecoin dentro de una red establecida de proveedores de inversión.
Como explicaron las empresas, las acciones estadounidenses se liquidan un día hábil después de la negociación, mientras que las transferencias internacionales en dólares pueden tardar más. En su evaluación, la diferencia puede inmovilizar capital y aumentar las necesidades de financiación de las empresas financieras que gestionan flujos de inversión internacional.
Para los clientes internacionales, el comunicado describe financiación que puede moverse más allá de los horarios bancarios y las horas de corte. La CEO de DriveWealth, Naureen Hassan, dijo que la compañía ya ofrece negociación 24/5 y quiere que la financiación de cuentas opere en un horario que apoye a los clientes que utilizan ese servicio.
Con la integración, Hassan dijo que el capital de los clientes podría seguir trabajando "en lugar de permanecer inactivo durante la noche o un fin de semana". El anuncio también describe planes para conectar funciones de tesorería y custodia, permitiendo a los clientes ver saldos en dólares, stablecoins y criptomonedas en tiempo real y moverse entre ellos.
Ripple Mint proporciona herramientas para operaciones institucionales con RLUSD
El acuerdo de liquidación incluye funciones que Ripple ha desarrollado previamente para instituciones que gestionan RLUSD. En julio, crypto.news cubrió el lanzamiento de Ripple Mint, que dio a los clientes aprobados herramientas para emitir, canjear, transferir y monitorear la stablecoin en las redes compatibles.
Según ese informe del 24 de julio, la plataforma incluye una consola web, interfaces de software y alertas de transacciones. Los clientes institucionales existentes pueden consultar saldos y seguir transferencias desde la recepción de dinero fiduciario hasta la liquidación en una blockchain, con números de referencia compartidos que conectan las etapas.
Para exchanges, creadores de mercado y proveedores fintech, Ripple dijo que el servicio podría conectarse con sus sistemas existentes y automatizar operaciones repetidas con stablecoin. El informe de julio también describió una inversión no revelada en Notabene, con planes de agregar RLUSD a su plataforma de pagos empresariales.
Según Notabene describió sus servicios, la autorización de pagos incluye verificaciones de identidad e información de la contraparte antes de que se muevan los fondos. La compañía dijo que su red conectaba a más de 2,300 instituciones en más de 100 jurisdicciones.
La custodia europea añade otro rol institucional para RLUSD
Junto con la liquidación y los pagos, DriveWealth trabajará con Ripple en la custodia de activos digitales en Europa, según el anuncio de la asociación. Las empresas planean extender el soporte de custodia a mercados adicionales con el tiempo.
Explicando cómo se desarrolló el acuerdo, Jack McDonald, vicepresidente sénior de stablecoins de Ripple, dijo:
“DriveWealth llegó a Ripple con un desafío específico en torno a la liquidación transfronteriza, pero rápidamente quedó claro que había una oportunidad de hacer mucho más juntos”.
En un desarrollo separado del 12 de octubre, Standard Chartered lanzó la custodia de RLUSD en el XRP Ledger a través de su sucursal del Centro Financiero Internacional de Dubái. Según el anuncio del banco, los clientes institucionales elegibles pueden mantener la stablecoin a través de esa operación, que está regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái.
Bajo un acuerdo propuesto por separado, el banco está trabajando con Ripple y LMAX Group para permitir a los clientes usar RLUSD como garantía de trading mientras mantienen los tokens en custodia. Standard Chartered dijo que la implementación seguía dependiendo de pruebas, documentos legales finales, aprobaciones internas y requisitos regulatorios aplicables.
Como señaló el informe del 12 de octubre, Ripple había acordado en enero proporcionar a LMAX $150 millones en financiamiento. El anuncio de LMAX describió planes para usar RLUSD como garantía, financiamiento de margen y liquidación en productos de trading institucional.
El financiamiento de capital de Ripple Prime sigue en exploración
Más allá del financiamiento de cuentas y la custodia, el comunicado de DriveWealth dice que las empresas están explorando el financiamiento de capital a través del negocio Delta One de Ripple Prime. El anuncio presenta ese trabajo como exploratorio, mientras describe los componentes de liquidación y pagos como integraciones.
El 27 de agosto, Ripple Prime lanzó derivados de acciones para clientes institucionales, incluidos swaps de rendimiento total vinculados a acciones cotizadas en EE. UU., índices y activos digitales. Según el informe de lanzamiento, los fondos de cobertura y los gestores de activos pueden obtener exposición al rendimiento de un activo sin poseerlo directamente.
A través de ese servicio, Ripple Prime dijo que los clientes podrían usar una sola contraparte y posiciones respaldadas por margen cruzado en todas las clases de activos. Ripple reportó más de $1 mil millones en capital neto regulatorio en la correduría, que también proporciona servicios de compensación y financiamiento.
El 13 de octubre, Privy anunció herramientas de billetera XRPL a través de una asociación separada con Ripple. Según el proveedor de billeteras propiedad de Stripe, los desarrolladores podrán crear billeteras, gestionarlas mediante software y firmar transacciones que involucren XRP, RLUSD y otros activos en el ledger.
Para aplicaciones de consumo, Privy dijo que sus billeteras integradas podrían admitir pagos con stablecoins sin requerir que los usuarios gestionen sus propias claves criptográficas. Su anuncio también identificó billeteras del lado del servidor para empresas que desarrollan agentes de IA que realizan pagos a través de sistemas como x402.
