Alex Mashinsky erhält lebenslanges Krypto-Verbot in New-York-Vergleich

Der ehemalige Celsius-CEO Alex Mashinsky hat im Rahmen einer New Yorker Einigung, die bis zu 35 Millionen US-Dollar an bedingten Zahlungen vorsieht, einem lebenslangen Berufsverbot in der Kryptowährungs-, Wertpapier- und Rohstoffbranche zugestimmt.

Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James kündigte die Vereinbarung am 9. Oktober an und löste damit die Zivilklage ihrer Behörde aus dem Jahr 2023 über Mashinskys Bewerbung von Celsius als sicheren Ort für die Einzahlung von Kryptowährungen. Die Behörde erklärte, der Fall habe Hunderttausende von Anlegern betroffen, darunter mehr als 26.000 New Yorker.

Alex Mashinskys Zahlungsbedingungen hängen von Einziehung und Haftzeit ab

Gemäß der von der Generalstaatsanwaltschaft beschriebenen Vereinbarung schuldet Mashinsky New York 25 Millionen US-Dollar, wenn er es versäumt, weitere 10 Millionen US-Dollar an unrechtmäßig erlangten Gewinnen an die Bundesregierung herauszugeben. Die erforderliche Einziehung ist getrennt von Vermögenswerten, die er bereits in seinem Strafverfahren herausgegeben hat.

Eine zweite Bedingung verlangt eine Zahlung von 10 Millionen US-Dollar an New York, wenn Mashinsky seine volle Haftstrafe nicht verbüßt, so die Ankündigung. Die Behörde erklärte, das Strafgericht schreibe diese Strafe vor, wobei das Bureau of Prisons deren Vollstreckung überwache.

In der parallelen Bundesstrafverfolgung erhielt Mashinsky eine 12-jährige Haftstrafe und die Anordnung, mehr als 48 Millionen US-Dollar einzuziehen, so die Generalstaatsanwaltschaft. Sein Schuldbekenntnis im Dezember 2024 umfasste Wertpapierbetrug und Rohstoffbetrug.

„Alex Mashinsky versprach den New Yorkern, dass sein Unternehmen ein sicherer Ort sei, um ihre hart erarbeiteten Ersparnisse zu investieren, nur um sie mittellos zurückzulassen, als seine riskanten Investitionen zusammenbrachen“, sagte James in der Ankündigung.

Der Fall des Staates befasste sich auch mit Registrierungsversäumnissen. Laut der Generalstaatsanwaltschaft ließ sich Mashinsky nicht als Verkäufer für Celsius oder als Wertpapier- und Rohstoffhändler registrieren, was gegen New Yorker Recht verstößt.

Celsius’ Behauptungen zur Banksicherheit verschleierten Anlagerisiken

In ihrer Untersuchung stellte die Generalstaatsanwaltschaft fest, dass Mashinsky Anleger über die Anlagestrategien, Nutzerzahlen und Sicherheit von Celsius irreführte. Die Behörde erklärte, er habe die Plattform wiederholt als sicherer als eine Bank dargestellt, obwohl Celsius nicht denselben strengen bundes- und staatlichen Anforderungen wie Banken unterlag.

Mashinsky bewarb Celsius durch Interviews, öffentliche Auftritte und soziale Medien und behauptete, das Unternehmen tätige risikoarme Investitionen und verleihe nur an glaubwürdige Kreditnehmer, so die Ankündigung des Staates. Ermittler sagten, Kundenvermögen hätten stattdessen riskante Strategien finanziert, während er Verluste in Höhe von Hunderten Millionen Dollar verschleierte.

Die Generalstaatsanwaltschaft beschrieb einen New Yorker Anleger, der zwei Immobilien hypothekarisch belastete, um Geld in Celsius zu investieren. Ein anderer Anleger, ein behinderter Veteran, verlor 36.000 US-Dollar, die er über fast ein Jahrzehnt angesammelt hatte, so die Ankündigung.

Auch Bundesaufsichtsbehörden stellten infrage, wie Celsius seine beworbenen Renditen erwirtschaftete. Wie crypto.news am 19. Juni berichtete, behauptete die Klage der Commodity Futures Trading Commission gegen Celsius, dass der Kreditgeber Kunden-Kryptowährungen bündelte, um Investitionen und wöchentliche Zinszahlungen zu finanzieren.

Den in diesem Bericht detaillierten CFTC-Vorwürfen zufolge stützte sich Celsius zunehmend auf unbesicherte Kredite und riskante DeFi-Transaktionen, während es Kunden hinsichtlich ihrer Vermögenswerte beruhigte. Die Aufsichtsbehörde erklärte, das Unternehmen habe im Zeitraum seiner Klage etwa 20 Milliarden US-Dollar erhalten.

Celsius stellte im Juni 2022 Kundenabhebungen ein und meldete im folgenden Monat Insolvenz an, so die Federal Trade Commission. Bis August 2026 hätten die Insolvenzverfahren mehr als 3,4 Milliarden US-Dollar an Gläubiger ausgeschüttet, so die Generalstaatsanwaltschaft.

Bundesvergleiche beschränken Vermögensdienstleistungen und regulierten Handel

Im April akzeptierte Mashinsky eine separate FTC-Vereinbarung, die seine Förderung und Bereitstellung von vermögensbezogenen Dienstleistungen dauerhaft einschränkte, so die Anordnung der Behörde, über die in einem Bericht vom 29. April über sein Vermögensverwaltungsverbot berichtet wurde.

Die von der US-Bezirksrichterin Denise Cote erlassene FTC-Anordnung umfasst Dienstleistungen, die es Kunden ermöglichen, Vermögenswerte einzuzahlen, zu tauschen, anzulegen oder abzuheben. Laut der Anordnung verhängte die Vereinbarung ein Urteil über 4,72 Milliarden US-Dollar, wobei der Großteil dieses Betrags unter Zahlungs- und Offenlegungsbedingungen ausgesetzt wurde.

Die Anordnung verlangt eine Zahlung von 10 Millionen US-Dollar, die durch eine qualifizierte Zahlung an das Justizministerium im Rahmen der strafrechtlichen Einziehung erfüllt werden kann. Sie erlaubt es der FTC auch, die Wiederherstellung des ausgesetzten Urteils zu beantragen, falls ein Gericht feststellt, dass Mashinsky Vermögenswerte falsch angegeben, Beteiligungen verschleiert oder wesentliche Finanzinformationen ausgelassen hat.

Bis Juni hatte eine bundesweite Zustimmungsanordnung Mashinsky auch dauerhaft vom Handel an CFTC-regulierten Märkten und von der Registrierung bei der Behörde ausgeschlossen, so der Bericht vom 19. Juni.

Auch andere Celsius-Mitbegründer erzielten FTC-Vergleiche. Im Juli kündigte die Behörde an, dass Shlomi Daniel Leon und Hanoch „Nuke“ Goldstein zusammen 6,5 Millionen US-Dollar zahlen würden, wodurch sich die von den drei Mitbegründern geforderten Zahlungen auf 16,5 Millionen US-Dollar belaufen.

Laut der FTC beträgt Leons Zahlung 4,1 Millionen US-Dollar und Goldsteins 2,4 Millionen US-Dollar. Ihre Vereinbarungen beschränken auch zukünftige vermögensbezogene Geschäfte und verbieten falsche Aussagen über Produkte und Dienstleistungen.

Die Behörde behauptete, Celsius habe Kunden fälschlicherweise uneingeschränkten Zugang zu Einlagen, ausreichende Reserven und eine Versicherungspolice über 750 Millionen US-Dollar zum Schutz ihrer Gelder versprochen. In ihrer Juli-Ankündigung erklärte die FTC, Führungskräfte hätten Kunden weiterhin versichert, dass Einlagen sicher seien, kurz bevor der Insolvenzantrag gestellt wurde.

Gerichtliche Anordnungen setzen Fristen in Mashinskys verbleibenden Verfahren

Im Zivilverfahren der SEC unterzeichnete der US-Bezirksrichter Paul Engelmayer am 29. September eine Anordnung, mit der die Klage ohne Präjudiz abgewiesen wurde, nachdem die Parteien einen Grundsatzvergleich gemeldet hatten.

Die Anordnung gibt den Parteien 90 Tage Zeit, die Wiederaufnahme zu beantragen, falls der Vergleich nicht zustande kommt. Damit das Gericht die Befugnis behält, die Vereinbarung durchzusetzen, wies Engelmayer sie an, sie innerhalb desselben Zeitraums einzureichen und sie zum Bestandteil der öffentlichen Akte zu machen.

Separat vertritt Mashinsky sich seit Mai selbst in Verfahren, mit denen er seine Bundesverurteilung und sein Strafmaß aufheben lassen will. Bundesanwälte widersprachen seinem Antrag im August und bezeichneten seine Argumente als „ohne Verdienst“.

Eine Entscheidung vom 29. September von US-Bezirksrichter John Koeltl lehnte Auskunftsersuchen ohne Präjudiz ab, darunter drei Gruppen von Anträgen, die als gegenstandslos abgelehnt wurden. Eine Anordnung vom 5. Oktober ließ diese Entscheidung unverändert, und Koeltl setzte den 11. Dezember als Frist für Mashinsky fest, auf den Widerspruch der Regierung zu reagieren, wobei eine weitere Verlängerung bei Bedarf möglich ist.